أسعار المنتجات التمويلية

أخر تحديث 19 سبتمبر 2020

تمويل رأس المال العامل:

القروض التجارية:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
تمويل رأس المال العامل	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,500 ريال	2,000 ريال	102,000 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط ربع سنوية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	6%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,609 ريال	3,311 ريال	103,311 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	دفعة واحدة
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	15%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	115,000 ريال	15,000 ريال	115,000 ريال

السحب على المكشوف:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
تمويل رأس المال العامل	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.
*يتم احتساب قيمة الربحية على الرصيد المكشوف بشكل شهري ولا توجد أقساط محددة.

تمويل العقود:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
تمويل العقود	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.
*تختلف تكلفة التمويل باختلاف طبيعة ومدة العقد/المشروع الممول.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,500 ريال	2,000 ريال	102,000 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	دفعة واحدة
مدة السداد	3 أشهر
معدل الربح السنوي	15%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	103,750 ريال	3,750 ريال	103,750 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط ربع سنوية
مدة السداد	36 شهر
معدل الربح السنوي	8.5%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	10,458 ريال	25,500 ريال	125,500 ريال

تمويل النفقات الرأسمالية:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
تمويل النفقات الرأسمالية	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,500 ريال	2,000 ريال	102,000 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	60 شهر
معدل الربح السنوي	8%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	2,337 ريال	40,235 ريال	140,235 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	36 شهر
معدل الربح السنوي	7%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	3,369 ريال	21,292 ريال	121,292 ريال

برنامج تمويل مقابل متحصلات نقاط البيع:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
برنامج تمويل مقابل متحصلات نقاط البيع	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	6 أشهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	16,765 ريال	588 ريال	100,588 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	6 أشهر
معدل الربح السنوي	13%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	17,318 ريال	3,905 ريال	103,905 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	6 أشهر
معدل الربح السنوي	15%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	17,419 ريال	4,512 ريال	104,512 ريال

برنامج تمويل الرواتب للشركات:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
برنامج تمويل الرواتب للشركات	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	دفعة واحدة
مدة السداد	3 أشهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	100,480 ريال	480 ريال	100,480 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	دفعة واحدة
مدة السداد	3 أشهر
معدل الربح السنوي	6%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	101,480 ريال	1,480 ريال	101,480 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	دفعة واحدة
مدة السداد	3 أشهر
معدل الربح السنوي	15%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	103,750 ريال	3,750 ريال	103,750 ريال

منشآت:

برنامج التسهيلات الائتمانية الإسلامية قصيرة الأجل:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
برنامج التسهيلات الائتمانية الإسلامية قصيرة الأجل	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,500 ريال	2,000 ريال	102,000 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط ربع سنوية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	6%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,609 ريال	3,311 ريال	103,311 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	دفعة واحدة
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	15%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	115,000 ريال	15,000 ريال	115,000 ريال

برنامج تمويل التوسعات الرأسمالية متوسطة الأجل:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
برنامج تمويل التوسعات الرأسمالية متوسطة الأجل	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,500 ريال	2,000 ريال	102,000 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	60 شهر
معدل الربح السنوي	8%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	2,337 ريال	40,235 ريال	140,235 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	36 شهر
معدل الربح السنوي	7%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	3,369 ريال	21,292 ريال	121,292 ريال

برنامج التمويل قصير الأجل مقابل متحصلات نقاط البيع:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
برنامج التمويل قصير الأجل مقابل متحصلات نقاط البيع	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	6 أشهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	16,765 ريال	588 ريال	100,588 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	6 أشهر
معدل الربح السنوي	13%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	17,318 ريال	3,905 ريال	103,905 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	6 أشهر
معدل الربح السنوي	15%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	17,419 ريال	4,512 ريال	104,512 ريال

برنامج التسهيلات الائتمانية الإسلامية الخاصة بالأنشطة الناشئة Start-Up:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
برنامج التسهيلات الائتمانية الإسلامية الخاصة بالأنشطة الناشئة Start-Up	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,500 ريال	2,000 ريال	102,000 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	60 شهر
معدل الربح السنوي	8%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	2,337 ريال	40,235 ريال	140,235 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	36 شهر
معدل الربح السنوي	7%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	3,369 ريال	21,292 ريال	121,292 ريال

برنامج تمويل سلاسل الامداد:

المنتج	معدل النسبة السنوي	الرسوم الإدارية	حد أدنى أو حد أعلى للرسوم الإدارية
برنامج تمويل سلاسل الامداد	2% إلى 15%	0% إلى 5%	لا يوجد

*يعتبر الجدول أعلاه على سبيل المثال و يختلف معدل النسبة السنوي باختلاف المبلغ والتقييم الائتماني للنشاط بالإضافة إلى فترة وطريقة السداد.

طريقة حساب تكلفة التمويل:

مثال رقم (1):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط شهرية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	2%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,500 ريال	2,000 ريال	102,000 ريال

مثال رقم (2):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	أقساط ربع سنوية
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	6%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	8,609 ريال	3,311 ريال	103,311 ريال

مثال رقم (3):

مبلغ التمويل	100,000 ريال
طريقة السداد	دفعة واحدة
مدة السداد	12 شهر
معدل الربح السنوي	15%

مبلغ التمويل	قيمة القسط	ربحية البنك الإجمالية	قيمة التمويل شاملاً الأرباح
100,000 ريال	115,000 ريال	15,000 ريال	115,000 ريال

البطاقة الائتمانية المصرفية للأعمال (نمو):

الرسوم السنوية للبطاقة الرئيسية	200 ريال
كلفة الأجل الشهري	1.75%
معدل النسبة السنوية	21%
الرسوم السنوية للبطاقة/للبطاقات الإضافية	مجاناً
تاريخ كشف الحساب	شهري
الحد الأدنى المطلوب تسديده شهرياً للبطاقة الرئيسية	200 أو 5% أيهما أعلى
رسوم السحب النقدي	75 ريال لكل عملية سحب أقل من 5000 ريال و300 ريال أو 3% أيهما أقل لكل عملية سحب تزيد عن 5000 ريال
رسوم تأخير السداد	100 ريال
رسوم اضافية للمعاملات بغير الريال السعودي	2.75%
رسوم العمولات الديناميكية	1.5%
الرسوم السنوية للبطاقة التابعة	مجاناً
رسوم إعادة تنشيط البطاقة	لا يوجد لأن البطاقة تقليدية
رسوم البطاقة البديلة	50 ريال
الدرع الائتماني (اختياري)	0.49%
عملية اعتراض	50 ريال
رسوم إدارية	لا يوجد
تاريخ التسوية	تاريخ الاستحقاق 20 من كل شهر

عمولة التحويل الديناميكية (1.5%) تطبق فقط في حال أن العميل قام باختيار الدفع بعملة الريال السعودي خارج المملكة العربية السعودية. مثال:

مبلغ عملية الشراء الدولية	عملة العملية	سعر التحويل إلى الريال السعودي	المبلغ بالريال السعودي	عمولة التحويل من التاجر	عمولة التحويل الديناميكية	القيمة الاجمالية للعملية
100 دولار امريكي	ريال سعودي	3.77	377 ريال	3%	1.5%	394.13 ريال

** عمولة التحويل من الدولار الأمريكي الى الريال السعودي تطبق من قبل التاجر) فيزا / ماستركارد (

مثال (1):

مجموع المشتريات قبل اصدار كشف الحساب 100,000 ريال وتم سداد الحد الأدنى (5% أو 200 ريال أيهما أعلى):

المبلغ المستحق في تاريخ كشف الحساب	100,000 ريال
المبلغ المسدد في تاريخ الاستحقاق	5,000 ريال
المبلغ المرحل لكشف الشهر التالي (A)	95,000 ريال
حساب ربحية الشهر ( 1.75% من المبلغ المرحل للشهر التالي ) (B)	1,662.5 ريال
المبلغ الكامل المستحق في كشف حساب الشهر التالي (A) + (B)	96,662.5 ريال

مثال (2):

مجموع المشتريات قبل اصدار كشف الحساب 100,000 ريال وتم سداد كامل المبلغ قبل اصدار كشف الحساب:

المبلغ المستحق في تاريخ كشف الحساب	0,00 ريال
المبلغ المسدد في تاريخ الاستحقاق	0,00 ريال
المبلغ المرحل لكشف الشهر التالي (A)	0,00 ريال
حساب ربحية الشهر ( 1.75% من المبلغ المرحل للشهر التالي ) (B)	0,00 ريال
المبلغ الكامل المستحق في كشف حساب الشهر التالي (A) + (B)	0,00 ريال

مثال (3):

مجموع المشتريات قبل اصدار كشف الحساب 100,000 ريال وتم سداد 50% من الرصيد المستخدم قبل اصدار الكشف:

المبلغ المستحق في تاريخ كشف الحساب	50,000 ريال
المبلغ المسدد في تاريخ الاستحقاق	2,500 ريال
المبلغ المرحل لكشف الشهر التالي (A)	47,500 ريال
حساب ربحية الشهر ( 1.75% من المبلغ المرحل للشهر التالي ) (B)	831.25 ريال
المبلغ الكامل المستحق في كشف حساب الشهر التالي (A) + (B)	48,331.25 ريال